Thuế thu nhập New Jersey từ 1.4% đến 6.37%. Với mức lương $75,000, người lao động NJ thực lãnh khoảng $58,308/năm ($4,859/tháng). Phân tích chi tiết theo mức lương, so sánh với New York và Pennsylvania.
Khai thuế liên bang miễn phí với FreeTaxUSA
Được hàng triệu người tin dùng. $0 cho tờ khai liên bang — không giới hạn thu nhập, không phí bất ngờ.
⚠️ Chỉ mang tính thông tin.
Chúng tôi không phải là kế toán, luật sư thuế hay cố vấn tài chính. Thông tin trong bài viết này mang tính chất chung và có thể không áp dụng cho tình huống cụ thể của bạn. Luật thuế thay đổi thường xuyên. Vui lòng tham khảo chuyên gia thuế có trình độ trước khi đưa ra quyết định tài chính.
⚡ Tóm tắt nhanh
- Thuế NJ từ 1.4% đến 6.37% — hầu hết người lao động vào bậc 5.525% từ $40k
- Lương $75,000 (độc thân, 2025): thực lãnh ~$58,308/năm ($4,859/tháng)
- Không có thuế thành phố ở bất kỳ đâu tại NJ — Newark, Jersey City chỉ đóng thuế tiểu bang
- Hai khoản đặc thù của NJ: SDI (bảo hiểm khuyết tật) và FLI (bảo hiểm nghỉ phép gia đình)
Sẵn sàng khai thuế? FreeTaxUSA miễn phí cho tờ khai liên bang.
Không có phí bổ sung cho tờ khai liên bang. Khai thuế tiểu bang $14.99.
Thuế lũy tiến New Jersey hoạt động như thế nào
New Jersey đánh thuế thu nhập theo từng lớp — không phải tất cả cùng một lúc. $20,000 đầu tiên chỉ bị đánh thuế 1.4%. Phần từ $20,001 đến $35,000 là 1.75%. Thuế tiếp tục tăng lên 5.525% khi vượt $40,000 và 6.37% khi vượt $75,000.
Chỉ phần thu nhập trong mỗi bậc mới chịu mức thuế đó. Người kiếm $100,000 không trả 6.37% trên toàn bộ lương — chỉ phần vượt $75,000 mới áp mức đó. Đó là lý do thuế suất hiệu quả của bạn luôn thấp hơn bậc thuế biên tế cao nhất.
📊 Con số quan trọng
Với lương $75,000 (độc thân), thuế suất tiểu bang NJ hiệu quả khoảng 3.5% — không phải 5.525%, dù đó là bậc thuế cao nhất của bạn.
Dùng máy tính lương New Jersey để xem con số chính xác của bạn.
Lương thực lãnh theo từng mức lương
| Lương năm | Thuế liên bang | FICA (SS + Medicare) | Thuế tiểu bang NJ | SDI + FLI | Thực lãnh/năm | Thực lãnh/tháng |
|---|---|---|---|---|---|---|
| $35,000 | $2,162 | $2,678 | $543 | $88 | $29,529 | $2,461 |
| $45,000 | $3,362 | $3,443 | $994 | $113 | $37,088 | $3,091 |
| $75,000 | $8,114 | $5,738 | $2,652 | $188 | $58,308 | $4,859 |
| $100,000 | $13,614 | $7,650 | $4,244 | $250 | $74,242 | $6,187 |
Phân tích đầy đủ: ví dụ $75k
| Thuế / Khấu trừ | Thuế suất | Số tiền/năm |
|---|---|---|
| Thuế thu nhập liên bang | 10–22% | $8,114 |
| An sinh Xã hội | 6.2% | $4,650 |
| Medicare | 1.45% | $1,088 |
| Thuế tiểu bang NJ | 1.4–5.525% | $2,652 |
| SDI + FLI (NJ) | ~0.25% | $188 |
| Tổng khấu trừ | 22.3% hiệu quả | $16,692 |
| Lương thực lãnh | — | $58,308/năm ($4,859/tháng) |
SDI và FLI: các khoản khấu trừ đặc thù của NJ
SDI (Bảo hiểm khuyết tật tiểu bang) là khoản khấu trừ bắt buộc của New Jersey. Nếu bạn bị thương hoặc bệnh không thể làm việc, SDI trả tới 2/3 lương trung bình hàng tuần trong tối đa 26 tuần. Tỷ lệ đóng góp của người lao động thường từ 0.09% đến 0.14%.
FLI (Bảo hiểm nghỉ phép gia đình) tài trợ chương trình nghỉ phép gia đình có lương của NJ — tối đa 12 tuần để chăm sóc trẻ sơ sinh hoặc người thân bị bệnh nặng. Tỷ lệ đóng góp khoảng 0.09% hàng năm.
NJ so với New York, Pennsylvania và Connecticut
| Tiểu bang | Thuế tiểu bang (hiệu quả) | Thuế thành phố | Thực lãnh/năm | So với NJ |
|---|---|---|---|---|
| Pennsylvania | 3.07% cố định | Philadelphia: 3.75% | ~$59,047 | +$739 |
| New Jersey | 3.5% hiệu quả | Không | ~$58,308 | — |
| Connecticut | 5.0% hiệu quả | Không | ~$57,550 | -$758 |
| New York (ngoài NYC) | 5.5% hiệu quả | Không | ~$57,200 | -$1,108 |
| Thành phố New York | 5.5% + 3.876% thành phố | Có | ~$54,290 | -$4,018 |
Nếu bạn sống ở NJ và làm việc ở New York, bạn nộp thuế tiểu bang New York, nhưng NJ cấp tín thuế để tránh đánh thuế hai lần. Dùng máy tính lương New York để ước tính phần khấu trừ của NY.
Cách tăng lương thực lãnh tại NJ
1. Tối đa hóa đóng góp 401(k) trước thuế. Với lương $75,000, đóng $10,000 vào 401(k) tiết kiệm ~$552 thuế tiểu bang NJ và ~$2,200 thuế liên bang — tổng tiết kiệm ~$2,752.
2. Dùng bảo hiểm y tế trước thuế (Mục 125). Phí bảo hiểm y tế khấu trừ trước thuế giúp giảm thu nhập chịu thuế cả liên bang lẫn tiểu bang.
3. Yêu cầu khấu trừ thuế bất động sản NJ. Chủ nhà có thể khấu trừ tới $15,000 tiền thuế bất động sản đã nộp trong tờ khai tiểu bang NJ. Với mức thuế bất động sản cao nhất nước (trung vị hơn $9,000/năm), đây là khoản đáng kể.
📋 Tuyên bố miễn trách
Chỉ mang tính thông tin. Chúng tôi không phải là kế toán, luật sư thuế hay cố vấn tài chính. Luật thuế thay đổi thường xuyên. Vui lòng tham khảo chuyên gia thuế trước khi đưa ra quyết định tài chính.
Tính lương thực nhận chính xác tại New jersey
Được cá nhân hóa theo mức lương, tần suất trả lương và tình trạng khai thuế.
Chia sẻ hướng dẫn này
Hướng dẫn này có hữu ích không?