Thuế thu nhập tiểu bang Virginia tối đa là 5,75% — và bậc thuế cao nhất bắt đầu từ chỉ $17,001. Với mức lương $65,000, người lao động ở Virginia thực lãnh khoảng $51,146/năm ($4,262/tháng). Phân tích đầy đủ theo mức lương và so sánh với Washington và Maryland.
Khai thuế liên bang miễn phí với FreeTaxUSA
Được hàng triệu người tin dùng. $0 cho tờ khai liên bang — không giới hạn thu nhập, không phí bất ngờ.
⚠️ Chỉ mang tính thông tin
Chúng tôi không phải là kế toán, luật sư thuế hay cố vấn tài chính. Thông tin trong bài viết này mang tính chất chung và có thể không áp dụng cho tình huống cụ thể của bạn. Luật thuế thay đổi thường xuyên. Vui lòng tham khảo chuyên gia thuế có trình độ trước khi đưa ra quyết định tài chính.
⚡ Tóm tắt nhanh
- Thuế thu nhập Virginia tối đa 5,75% — bậc cao nhất bắt đầu từ chỉ $17,001
- Lương $65,000 (độc thân, 2025): thực lãnh ~$51,146/năm ($4,262/tháng)
- Không có thuế thành phố/quận ở Virginia — người lao động ở Richmond và Arlington chỉ nộp thuế tiểu bang
- Hiệp định tương hỗ với DC: sống ở Virginia, làm việc ở DC, chỉ nộp thuế Virginia
Thuế thu nhập Virginia hoạt động như thế nào
Virginia đánh thuế thu nhập theo bốn bậc lũy tiến. Bậc cao nhất 5,75% bắt đầu từ chỉ $17,001 thu nhập chịu thuế — một trong những ngưỡng thấp nhất cả nước. Điều đó có nghĩa là hầu hết người lao động đều nộp 5,75% trên phần lớn thu nhập của mình.
| Thu nhập chịu thuế | Thuế suất |
|---|---|
| $0 – $3,000 | 2% |
| $3,001 – $5,000 | 3% |
| $5,001 – $17,000 | 5% |
| Trên $17,001 | 5,75% |
Khấu trừ tiêu chuẩn của Virginia là $8,000 cho người độc thân và $16,000 cho vợ chồng, cộng thêm miễn trừ cá nhân $930/người.
Lương thực lãnh theo từng mức lương
| Lương năm | Tổng khấu trừ | Thực lãnh/năm | Thực lãnh/tháng | Thuế suất thực tế |
|---|---|---|---|---|
| $40,000 | $7,351 | $32,649 | $2,721 | 18,4% |
| $50,000 | $9,891 | $40,109 | $3,342 | 19,8% |
| $60,000 | $12,431 | $47,569 | $3,964 | 20,7% |
| $65,000 | $13,854 | $51,146 | $4,262 | 21,3% |
| $75,000 | $17,393 | $57,607 | $4,801 | 23,2% |
| $100,000 | $26,243 | $73,757 | $6,147 | 26,2% |
Muốn biết con số chính xác cho mức lương của bạn? Dùng máy tính lương Virginia.
Phân tích đầy đủ: ví dụ $65,000
| Khoản khấu trừ | Số tiền hàng năm | Mỗi kỳ lương (2 tuần) |
|---|---|---|
| Thuế thu nhập liên bang | $5,914 | $228 |
| Thuế An sinh Xã hội (6,2%) | $4,030 | $155 |
| Thuế Medicare (1,45%) | $943 | $36 |
| Thuế thu nhập tiểu bang Virginia | $2,967 | $114 |
| Tổng khấu trừ | $13,854 | $533 |
| Lương thực lãnh | $51,146 | $1,967 |
Virginia so với Washington và Maryland
| Tiểu bang | Thuế thu nhập TB | Thuế TP/quận | Thực lãnh ($65k) | Chênh lệch vs. VA |
|---|---|---|---|---|
| Virginia | Tối đa 5,75% | Không có | $51,146 | — |
| Washington (tiểu bang) | Không có | Không có | $54,113 | +$2,967/năm |
| Maryland | Tối đa 5,75% | 2,25%–3,2% | ~$49,200 | −$1,946/năm |
| North Carolina | 4,5% cố định | Không có | $52,085 | +$939/năm |
Nhân viên liên bang: điều cần biết
Lương liên bang bị đánh thuế giống như lương khu vực tư nhân — không có miễn trừ. Nếu bạn sống ở Virginia và làm việc ở DC, nhờ hiệp định tương hỗ, bạn chỉ nộp thuế Virginia. Nộp Mẫu D-4A với chủ lao động ở DC để họ khấu trừ thuế Virginia thay vì thuế DC.
Ba cách tăng lương thực lãnh ở Virginia
1. Tối đa hóa đóng góp 401(k) trước thuế. Hạn mức 2025 là $23,500 (dưới 50 tuổi) hoặc $31,000 (50+). Mỗi đô la đóng góp giảm thu nhập chịu thuế Virginia theo mức 5,75%.
2. Đóng góp vào HSA nếu có kế hoạch sức khỏe khấu trừ cao. Đóng góp HSA được miễn thuế liên bang và thuế Virginia. Hạn mức 2025: $4,300 (cá nhân) hoặc $8,550 (gia đình).
3. Cập nhật W-4 sau những thay đổi quan trọng trong cuộc sống. Kết hôn, có con hoặc được tăng lương đều ảnh hưởng đến mức khấu trừ. Cập nhật W-4 để tránh khấu trừ quá nhiều hoặc quá ít.
Sẵn sàng khai thuế? FreeTaxUSA miễn phí cho tờ khai liên bang.
Không có phí bổ sung cho tờ khai liên bang. Khai thuế tiểu bang $14.99.
📋 Tuyên bố miễn trách nhiệm
Các con số trong hướng dẫn này là ước tính dựa trên thuế suất liên bang và tiểu bang Virginia năm 2025 cho mục đích minh họa. Tình huống thuế cá nhân khác nhau tùy theo tình trạng khai thuế, các khoản khấu trừ, tín thuế và các yếu tố khác. Chúng tôi không phải là kế toán hay cố vấn thuế. Vui lòng tham khảo chuyên gia thuế có trình độ trước khi đưa ra quyết định tài chính.
Tính lương thực nhận chính xác tại Virginia
Được cá nhân hóa theo mức lương, tần suất trả lương và tình trạng khai thuế.
Chia sẻ hướng dẫn này
Hướng dẫn này có hữu ích không?