La mayoría de las personas con H-4 EAD pagan los mismos impuestos de nómina que otros empleados W-2: impuesto federal, Social Security y Medicare. Aquí te explico qué suele salir de un cheque H-4 EAD en 2026, qué números esperar y qué corregir si la retención se ve mal.
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⚠️ Aviso
⚠️ Solo para fines informativos. No somos contadores, abogados fiscales ni asesores financieros. La información de este artículo es general y puede no aplicarse a tu situación específica. Las leyes fiscales cambian con frecuencia. Consulta a un profesional fiscal calificado antes de tomar decisiones financieras.
Resumen rápido
- La mayoría de las personas con H-4 EAD pagan los mismos impuestos de nómina que otros trabajadores W-2
- FICA normalmente es 7.65%: 6.2% de Social Security y 1.45% de Medicare
- Con $78,000 al año, Social Security es cerca de $4,836, Medicare cerca de $1,131 y el impuesto federal estimado es cerca de $8,774 para una persona soltera
- Si tu cónyuge también trabaja, un W-4 mal configurado puede hacer que tu hogar termine debiendo dinero
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Si trabajas en Estados Unidos con H-4 EAD, tu cheque normalmente sigue las mismas reglas básicas de nómina que cualquier otro cheque W-2. H-4 EAD cambia tu permiso de trabajo, no la matemática principal de impuestos en tu talón de pago.
Eso sorprende a mucha gente. Finalmente llega la autorización de trabajo, el salario se ve bien, y luego el primer cheque sale más bajo de lo esperado porque la retención federal, Social Security, Medicare y quizá impuestos estatales salen al mismo tiempo.
Qué Sale de un Cheque con H-4 EAD
Las líneas más predecibles son Social Security al 6.2% y Medicare al 1.45%. Juntas forman 7.65% de FICA. Por cada $1,000 de sueldo bruto, unos $76.50 suelen irse ahí.
Después viene la retención federal. Esa cantidad cambia según tu sueldo, tu estado civil fiscal, lo que pusiste en tu W-4, si tu cónyuge también trabaja y si reclamaste dependientes.
Si vives en un estado con impuesto estatal, también se descuenta. Un trabajador en Texas no tiene impuesto estatal sobre la renta, mientras que un trabajador en California puede ver impuesto estatal y California SDI.
📊 Dato clave
Para muchas personas con H-4 EAD en nómina W-2 normal, el golpe base es 7.65%. Eso significa $229.50 en un cheque bruto quincenal de $3,000 solo para Social Security y Medicare.
H-4 EAD por sí solo no crea un descuento especial de impuestos de nómina. Si payroll te procesa como empleado normal, tus líneas de impuestos suelen verse igual que las de otros trabajadores con el mismo sueldo.
Números Reales en un Cheque Típico de 2026
Usa un ejemplo simple: $78,000 al año, pagados de forma quincenal. Eso es cerca de $3,000 brutos cada dos semanas.
| Concepto | Monto anual | Estimado quincenal |
|---|---|---|
| Sueldo bruto | $78,000 | $3,000.00 |
| Social Security | $4,836 | $186.00 |
| Medicare | $1,131 | $43.50 |
| Impuesto federal | $8,774 | $337.46 |
| Total antes del impuesto estatal | $14,741 | $566.96 |
| Pago neto estimado antes del impuesto estatal | $63,259 | $2,433.04 |
Esa estimación federal asume una persona soltera con deducción estándar de $15,000 y sin créditos extra. Si declaras con tu cónyuge, tienes hijos o aportas a beneficios antes de impuestos, los números cambian.
La idea grande es esta: un cheque que se siente “bajo” puede seguir siendo normal. En este salario, más de $566 por cheque pueden salir antes del impuesto estatal y de los beneficios.
💡 Consejo práctico
No juzgues tu cheque solo por el neto. Revisa los porcentajes. Social Security normalmente debe ser 6.2% del bruto y Medicare 1.45%. Si no cuadra, pregunta a payroll ahora.
Por Qué el W-4 Importa Más en Hogares con Dos Ingresos
Muchas personas con H-4 EAD viven en hogares con dos ingresos. Ahí es donde la confusión empeora. Si tu cónyuge está en H-1B u otra visa de trabajo y ya gana un salario completo, tu W-4 debe reflejar ese segundo ingreso.
Si ambos eligen “married filing jointly” y no hacen nada más, la retención puede salir muy baja porque payroll puede tratar cada empleo como si fuera la única fuente de ingreso del hogar.
La opción más limpia es usar la sección de múltiples trabajos del W-4 o agregar retención extra. Un reembolso más pequeño no es problema. Una cuenta grande al declarar sí lo es.
📊 Dato clave
En este ejemplo de $78,000, incluso un error moderado en el W-4 puede mover la retención entre $100 y $200 por cheque. En 26 periodos, eso puede convertirse en $2,600 a $5,200.
Errores Comunes de Nómina que Debes Vigilar
El primer error es pensar que H-4 EAD crea una exención especial de FICA. Normalmente no. El segundo es dejar el W-4 demasiado genérico en un hogar con dos trabajos. El tercero es confundir deducciones de beneficios con impuestos.
Seguro médico, dental, 401(k), HSA, estacionamiento y otras deducciones pueden bajar el neto. Eso no siempre es un error de nómina. Son líneas separadas que debes revisar una por una.
Otro problema común es que payroll siga reteniendo para el estado equivocado después de una mudanza. Por eso conviene comparar tu situación con calculadoras estatales como Texas o California.
⚠️ Ojo
Si tu empleador no está reteniendo Social Security o Medicare sobre salarios W-2 normales, no asumas que eso te beneficia. Puede ser un error que luego sea más difícil corregir.
Cómo Poner Esto en Práctica
1. Revisa un cheque reciente línea por línea. Separa sueldo bruto, Social Security, Medicare, retención federal, retención estatal y beneficios.
2. Revisa tu W-4 pensando en tu hogar completo. Si tu cónyuge también trabaja, usa la sección de múltiples trabajos o agrega retención extra.
3. Corre tu escenario estatal. Compara un estado sin impuesto como Texas con uno de mayor retención como California.
4. Corrige errores temprano. El primer cheque incorrecto es mucho más fácil de arreglar que el décimo.
📋 Aviso
⚠️ Solo para fines informativos. No somos contadores, abogados fiscales ni asesores financieros. La información de este artículo es general y puede no aplicarse a tu situación específica. Las leyes fiscales cambian con frecuencia. Consulta a un profesional fiscal calificado antes de tomar decisiones financieras.
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