Milyun-milyong mga manggagawa ang nagbabayad ng US taxes gamit ang ITIN sa halip na Social Security number. Narito ang eksaktong mga bawas mula sa iyong paycheck, anong mga tax credit ang makukuha mo, at ano ang hindi — may totoong halaga ng pera.
Mag-file ng federal taxes nang libre gamit ang FreeTaxUSA
Pinagkakatiwalaan ng milyun-milyon. $0 para sa federal returns — walang limitasyon sa kita, walang sorpresang bayad.
Mabilis na Buod
- Ang mga ITIN workers ay nagbabayad ng parehong mga buwis sa paycheck tulad ng mga manggagawang may Social Security number — federal income tax, state income tax, Social Security (6.2%), at Medicare (1.45%)
- Sa $50,000 na sahod, ang FICA lamang ay nagkakahalaga ng $3,825/taon — kahit hindi mo maaaring matanggap ang Social Security retirement benefits
- Hindi maaaring mag-claim ng EITC ang mga ITIN workers — ang credit na iyon ay nangangailangan ng Social Security number — ngunit maaaring maging eligible sa bahagi ng Child Tax Credit kung ang mga bata ay may Social Security numbers
- Maaari kang makakuha ng tax refund gamit ang ITIN kung mas maraming naibawas kaysa sa dapat mong bayaran
- Ang mga ITIN ay mag-e-expire kung hindi ginagamit sa loob ng 3 taon — i-renew bago mag-file o maaantala ang iyong refund
⚠️ Paalala
Para sa impormasyon lamang. Hindi kami mga accountant, abogado sa buwis, o financial advisor. Ang impormasyong nasa artikulong ito ay pangkalahatan at maaaring hindi naaangkop sa iyong sitwasyon. Madalas na nagbabago ang mga batas sa buwis. Kumonsulta sa isang kwalipikadong propesyonal sa buwis bago gumawa ng mga desisyon sa pananalapi.
Ano ang ITIN at sino ang gumagamit nito
Ang ITIN — Individual Taxpayer Identification Number — ay isang siyam na digit na tax ID na inilalabas ng IRS sa mga taong kailangang mag-file ng US taxes ngunit hindi makapag-apply para sa Social Security number. Laging nagsisimula sa 9. Ang format ay: 9XX-7X-XXXX.
Nilikha ng IRS ang mga ITIN para sa isang dahilan: mangolekta ng buwis. Ang sistema ng buwis ng US ay batay sa kita, hindi sa pagkamamamayan. Kung kumikita ka sa US, may utang kang buwis — anuman ang iyong immigration status.
Mga taong karaniwang gumagamit ng ITIN:
- Mga manggagawang walang dokumento na employed
- Mga nonresident aliens na may kita mula sa US
- Mga dayuhang may mga investment sa US
- Asawa at mga dependent ng mga mamamayan ng US na hindi makakasampa ng SSN
📊 Mahalagang Numero
Tinatayang 4–5 milyong ITIN tax returns ang na-file bawat taon, kumakatawan sa sampu-sampung bilyong dolyar sa kita ng buwis — na binabayaran ng mga manggagawang maaaring hindi kailanman makatanggap ng benepisyo mula sa gobyerno.
Ano ang binabawas sa iyong paycheck
Ang paycheck ng isang ITIN worker ay halos magkapareho sa paycheck ng sinumang ibang manggagawa. Ang bawat linya ng bawas ay pareho.
| Bawas | Rate | Sa $50k na sahod | Nagbabayad ba ang ITIN worker? |
|---|---|---|---|
| Federal income tax | 10%–37% (ayon sa bracket) | ~$5,250/taon (single, standard deduction) | ✅ Oo |
| Social Security tax | 6.2% (hanggang $176,100) | $3,100/taon | ✅ Oo |
| Medicare tax | 1.45% | $725/taon | ✅ Oo |
| State income tax | Depende sa estado | $0–$4,000+ depende sa estado | ✅ Oo (kung naaangkop) |
Gamitin ang aming federal paycheck calculator para makita ang eksaktong take-home mo base sa iyong sahod at estado. Gumagana rin ito para sa mga ITIN workers.
FICA: binabayaran mo ito, pero may problema
Ito ang pinaka-masakit na bahagi ng larawan ng buwis para sa mga ITIN worker. Ang Social Security at Medicare taxes ay ibinabawas sa bawat paycheck. Walang exemption para sa mga ITIN workers.
| Taunang sahod | Social Security (6.2%) | Medicare (1.45%) | Kabuuang FICA/taon |
|---|---|---|---|
| $35,000 | $2,170 | $508 | $2,678 |
| $50,000 | $3,100 | $725 | $3,825 |
| $65,000 | $4,030 | $943 | $4,973 |
| $85,000 | $5,270 | $1,233 | $6,503 |
Ang problema: Ang mga benepisyo ng Social Security retirement ay sinusubaybayan sa pamamagitan ng Social Security number, hindi ITIN. Ang FICA taxes na binabayaran sa ilalim ng isang ITIN ay karaniwang hindi nag-iipon ng Social Security retirement credits. Maraming ITIN workers ang nagbabayad ng Social Security taxes sa loob ng maraming taon nang hindi nagtatayo ng retirement benefit eligibility.
⚠️ Paalala
Kung sa bandang huli ay makakakuha ka ng Social Security number, ang Social Security Administration (SSA) ay may proseso para posibleng i-credit ang mga kita mula sa iyong mga taon ng ITIN. Nangangailangan ito ng direktang pakikipag-ugnayan sa SSA na may dokumentasyon. Hindi ito awtomatikong nangyayari.
Ano ang maaari at hindi maaaring i-claim
| Credit o deduction | ITIN worker | SSN worker |
|---|---|---|
| Standard deduction ($15,000 single) | ✅ Oo | ✅ Oo |
| EITC (Earned Income Tax Credit) | ❌ Hindi — kailangan ng Social Security number | ✅ Hanggang $8,046 |
| Child Tax Credit ($2,200/bata, 2026) | ⚠️ Bahagi — kung ang bata ay may SSN | ✅ Oo |
| American Opportunity Credit (edukasyon) | ❌ Hindi — kailangan ng Social Security number | ✅ Hanggang $2,500 |
| 401(k)/IRA contributions | ✅ Oo (kung inaalok ng employer) | ✅ Oo |
| Tax refund (overbilled withholding) | ✅ Oo | ✅ Oo |
Ang EITC ang pinakamalaking pagkakaiba. Para sa 2026, ang EITC ay nagkakahalaga ng hanggang $8,046 para sa mga pamilyang may tatlo o higit pang anak. Ang mga ITIN filers ay hindi maaaring mag-claim nito. Kung ang iyong mga batang ipinanganak sa US ay may Social Security numbers, maaari ka pa ring mag-claim ng Child Tax Credit ($2,200 bawat qualifying na bata sa 2026) kahit na may ITIN.
📊 Mahalagang Numero
Para sa isang pamilyang may dalawang bata na kumikita ng $40,000, ang EITC na nawawala sa kanila ay halos $6,600/taon. Ito ang tunay na gastos ng walang Social Security number.
Pag-file ng tax return gamit ang ITIN
Ang pag-file ay simple. Gamitin ang Form 1040. Isulat ang iyong ITIN sa field ng Social Security number. Maaari kang mag-file bilang: Single, Married Filing Separately, o Head of Household (kung karapat-dapat). Hindi ka maaaring mag-file ng Married Filing Jointly maliban kung ang iyong asawa ay mayroon ding ITIN o SSN.
Gamitin ang aming California calculator o Texas calculator para makita ang kumpletong larawan ng buwis ayon sa iyong estado.
💡 Mabilis na Tip
Ang IRS Free File ay available sa mga ITIN filers na may kita na wala pang $89,000 sa 2026 (bagong pinalaking limitasyon). Ilang Free File partners ang sumusuporta sa mga ITIN return. Ito ay isang lehitimo at libreng paraan ng pag-file ng federal taxes.
Pag-expire ng ITIN: huwag hayaang mag-expire
Ang mga ITIN ay hindi permanente. Mag-e-expire ang mga ito kung hindi ginamit sa federal tax return sa loob ng tatlong magkakasunod na taon. Para mag-renew, mag-file ng Form W-7 na may mga supporting documents. Ang oras ng pagpoproseso ay 7–14 linggo. Kung mag-expire ang iyong ITIN bago ka mag-file, tatanggapin ng IRS ang iyong return ngunit hahawakan ang anumang refund at credits hanggang mavalidate ang ITIN.
⚠️ Paalala
Huwag maghintay hanggang Abril para i-renew ang expired na ITIN. Mag-submit ng Form W-7 sa Enero o Pebrero upang matiyak na aktibo ang iyong ITIN bago ang deadline ng pag-file. Ang expired na ITIN ay nangangahulugang delayed na refund.
Paano gamitin ang impormasyong ito
- Suriin ang status ng iyong ITIN ngayon. Kung hindi mo ginamit ang iyong ITIN sa loob ng tatlong taon, maaaring nag-expire na ito. Mag-file ng Form W-7 para i-renew bago ang Abril 15.
- Suriin ang iyong W-4 withholding elections. Gamitin ang aming calculator para i-estimate ang iyong aktwal na tax bill. Kung hindi magkatugma sa nababawas, i-update ang iyong W-4 ngayon.
- Suriin kung ang iyong mga anak ay may Social Security numbers. Kung ang iyong mga batang ipinanganak sa US ay may Social Security numbers, maaari kang maging eligible para sa Child Tax Credit ($2,200/bata sa 2026) kahit na may ITIN. Huwag itong hayaang hindi ma-claim.
Handa nang mag-file? Libre ang federal returns sa FreeTaxUSA.
Walang karagdagang bayad sa federal return. State filing $14.99.
📋 Disclaimer
Para sa impormasyon lamang. Hindi kami mga accountant, abogado sa buwis, o financial advisor. Ang impormasyon ay pangkalahatan at maaaring hindi naaangkop sa iyong sitwasyon. Kumonsulta sa isang kwalipikadong propesyonal sa buwis o Certified Acceptance Agent (CAA) bago gumawa ng mga desisyon sa pananalapi.
I-share ang gabay na ito
Nakatulong ba ang gabay na ito?