Большинство работников по H1B не платят более высокие налоговые ставки, чем граждане США, если зарплата, штат, статус подачи и налоговое резидентство одинаковы. Реальная разница обычно связана с правилами первого года, nonresident или dual-status.
Подайте федеральные налоги бесплатно с FreeTaxUSA
Доверяют миллионы. $0 за федеральную декларацию — без ограничения по доходу, без скрытых комиссий.
Коротко
- Большинство работников по H1B не платят более высокие ставки, чем граждане США, если зарплата, штат, статус подачи и налоговое резидентство одинаковы
- В 2026 году обычные payroll taxes — это 6.2% Social Security до $184,500 и 1.45% Medicare
- При зарплате $90,000 в Texas работник H1B со статусом resident alien и гражданин США могут платить примерно $11,414 федерального налога и $6,885 FICA
- Реальная разница обычно появляется из-за правил nonresident / dual-status, а не из-за специальной ставки H1B
Самый точный ответ простой: сам ярлык H1B не отправляет вас автоматически в более тяжелую налоговую систему. Если вы считаетесь resident alien для целей налогообложения и сравниваете себя с гражданином США с той же зарплатой, в том же штате и с тем же статусом подачи, федеральный результат обычно одинаковый.
Короткий ответ: обычно нет
На федеральном уровне работники H1B со статусом resident alien обычно используют те же налоговые диапазоны, те же правила standard deduction и те же правила FICA, что и граждане США. В 2026 году Social Security — 6.2% до $184,500, а Medicare — 1.45%.
📊 Ключевая цифра
Базовая payroll tax нагрузка в 2026 году — 7.65%: 6.2% Social Security + 1.45% Medicare.
Почему многие думают, что да
Первая причина — люди сравнивают paycheck по H1B со своим старым paycheck по F-1 OPT. Во время F-1 OPT многие были освобождены от FICA. Когда начинается H1B, обычно начинают удерживаться Social Security и Medicare. Paycheck становится меньше, но это не значит, что у H1B ставка выше, чем у гражданина.
Вторая причина — налоговое резидентство. Nonresident во многих случаях не может использовать standard deduction так же, как resident alien или гражданин. Это может заметно увеличить федеральный налог.
Третья причина — налог штата. California и Texas дают очень разный чистый доход.
💡 Совет
Если кто-то говорит «работники H1B платят больше», сначала спросите: одинаковая ли зарплата, штат, статус подачи и налоговое резидентство?
Реальные примеры 2026 года с цифрами
| Сценарий | Федеральный налог | FICA | Налог штата | Что это показывает |
|---|---|---|---|---|
| $90,000 H1B resident alien в Texas | $11,414 | $6,885 | $0 | Та же база, что и у гражданина |
| $90,000 гражданин США в Texas | $11,414 | $6,885 | $0 | Автоматического «штрафа за H1B» здесь нет |
| $90,000 nonresident без обычного standard deduction $15,000 | $14,714 | $6,885 | Зависит от штата | Примерно на $3,300 больше федерального налога |
| $120,000 resident worker в Texas | $18,047 | $9,180 | $0 | Оценочный take-home: $92,773 |
Первые две строки и есть суть: одинаковые факты — одинаковые налоги.
Когда работник по H1B действительно может платить больше
Случай 1: первый год H1B с режимом nonresident или dual-status.
Случай 2: переход с F-1 OPT на H1B. При зарплате $85,000 FICA работника составляет примерно $6,502.50 в год.
Случай 3: ошибки удержания налога штата или multi-state ситуация.
⚠️ Важно
Если ваш случай связан с первым годом H1B, dual-status, прежними годами F-1 или treaty claims, не полагайтесь только на расчёты из Reddit.
Как проверить свой paycheck
1. Отделите payroll taxes от federal withholding.
2. Уточните, считают ли вас resident или nonresident для налоговых целей.
3. Сравнивайте с правильной базой в одном и том же штате. Полезно прогнать и Texas, и California.
4. Проверьте W-2 и year-to-date цифры в pay stub.
Готовы подать? FreeTaxUSA бесплатно для федеральных деклараций.
Без доп. продаж по федеральной декларации. Декларация штата — $14.99.
📋 Дисклеймер
Цифры в этом материале — это оценки на основе обычных федеральных payroll rules 2026 года и упрощённых предположений. Мы не бухгалтеры и не налоговые консультанты. Проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом перед финансовыми решениями.
Поделиться руководством
Было ли это руководство полезным?